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    2020年 06期 CFE(當代財經) 字數:千字

    構筑監管科技生態體系 破解金融機構合規難題

    作者伍麗菊1,魏 琳2  

      

     作者簡介:

    伍麗菊(通訊作者),中國財政科學研究院博士后,主要從事財政與金融理論研究,聯系方式398366973qq.com;魏 琳,江西財經大學編審,主要從事財政與金融理論研究。

     欄目:

    5

     單位:

    (1. 中國財政科學研究院 公共收入中心,北京 100142;2. 江西財經大學 當代財經雜志社,江西 南昌 330013) 

     關鍵詞:

    監管科技,金融機構合規,生態體系 

     摘要:

       新經濟飛速發展加速了監管科技在金融機構合規中的應用,但技術本身并沒有從根本上緩解監管端與合規端之間的博弈沖突,改變金融機構被動合規的模式。監管科技在金融機構合規中的應用可以實現信息的閉環反饋和功能的迭代升級,推動金融機構合規從被動遵守外部約束內生轉型為加強風險防控的主動合規,并逐步轉向更高級別的護航戰略優勢合規。在新技術交互影響的背景下,監管科技自成生態。健康的生態關系增進了金融機構與監管單位的協同,良好的技術生態環境與工作機制有助于金融機構回歸業務本源、積極擁抱合規。監管科技的生態體系構筑過程就是其在合規端的深入應用過程,也是其助力金融機構破解合規難題的過程。
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